金管會去年展開「洗錢防制專案金檢」，陸續對彰銀、富邦銀行開罰，昨日再對台中銀開罰。金管會銀行局副局長莊琇媛表示，此次台中銀有四項疏失，共開罰180萬元、一糾正，其中在違反洗錢防制規定上被罰60萬元。

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莊琇媛表示，金管會前次檢查時就發現台中銀有未申報大額通貨交易（超過50萬元的臨櫃現金交易）情況，這次檢查發現仍有8筆大額通貨交易未向法務部調查局申報。莊刷卡優惠餐廳琇媛指出，針對這8筆台中商銀會沒有申報，主要是因為支票存款拒往戶因為帳戶內現金不夠，客戶把現金存入支票帳戶內，金額在70～200萬元，銀行以為不用申報，但其實這也是現金臨櫃交易的一種信用卡繳學費 ，依法須申報，因而罰60萬元。

莊琇媛表示，台中銀行此次還因為銷售境外結構型商品給四個非專業客戶、主動建議70歲以上的客戶購買國外有價證券，各被罰60萬元，還有因為辦理衍生性金融商品業務時，財務行銷人員獎金發放依據的方法並未將非財務指標全數納入考核，被核處糾正。今年初彰銀因為操作錯誤，有未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，致未依規定申報以及信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易，屬於代收款項是不用申報，但彰銀有十多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡未依規定申報，被罰180萬元。富邦銀行則是在上個月，被金管會發現去年有20多筆大額現金提款交易漏未申報，辦理開戶作業也有未落實認識客戶、未留存查證紀錄等疏失，被罰百萬元。(工商時報)




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